하나금융그룹

제 1 조(상호)

이 회사는 주식회사 하나금융지주라 한다. 영문으로는 Hana Financial Group Inc.라 표기한다.

제 2 조(사업의 목적)

이 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

• 1. 주식 또는 지분의 소유를 통한 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배 내지 경영관리
• 2. 자회사 등(자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사를 포함한다. 이하 같다)에 대한 자금지원
• 3. 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금조달
• 4. 자회사등과 공동상품의 개발·판매 및 설비·전산시스템 등의 공동활용 등을 위한 사무지원
• 5. 기타 법령상 허용하는 업무
• 6. 위 각호에 부수 또는 관련되는 업무

제 3 조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치)

• ① 이 회사는 본점을 서울특별시에 둔다.
• ② 이 회사는 필요에 따라 이사회의 결의로 국내외에 지점, 출장소, 사무소 및 현지법인을 둘 수 있다.

제 4 조 (공고방법)

이 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(http://www.hanafn.com)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 서울신문과 코리아헤럴드(The Korea Herald)에 게재한다.

제 5 조(발행예정주식의 총수)

이 회사가 발행할 주식의 총수는 8억주로 한다.

제 6 조(일주의 금액)

이 회사가 발행하는 주식 일주의 금액은 5,000원으로 한다.

제 7 조(설립시에 발행하는 주식의 총수)

이 회사가 설립시에 발행하는 주식의 총수는 기명식 보통주식 204,256,243 주로 한다.

제 8 조(주식의 종류)

• ① 이 회사가 발행할 주식의 종류는 기명식 보통주식과 기명식 우선주식으로 한다.
• ② 기명식 우선주식은 이익배당 또는 잔여재산분배에 관하여 보통주식에 대해 우선적 내용이 있는 주식으로 할 수 있다.

제 9 조(우선주식의 수와 내용)

• ① 이 회사가 발행할 이익배당에 관한 우선주식은 의결권이 없는 것으로 하며, 그 발행주식의 수는 발행주식 총수의 1/2 범위 내로 한다.
• ② 이 회사가 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식에 대하여 배정되는 것과 동일한 종류의 주식으로, 무상증자의 경우에는 우선주식으로 한다.
• ③ 우선주식의 존속기간 여부는 발행시 이사회의 결의로 정하며, 우선주식의 존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위 내에서 이사회결의로 정하고 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 이 경우 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.
• ④ 이익배당 우선주식에 대한 배당률은 액면금액을 기준으로 하여 발행시에 이사회가 그 율을 정한다. 단, 우선배당률을 조정할 수 있는 우선주식을 발행하는 경우에는 발행시에 이사회가 우선배당률을 조정할 수 있다는 내용, 조정사유, 조정의 기준일 및 조정방법을 정하여야 한다.
• ⑤ 이 회사가 발행할 이익배당 우선주식에 대하여는 이사회 결의에 의하여 참가적 또는 비참가적, 누적적 또는 비누적적인 것으로 할 수 있다.
• ⑥ 이익배당 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.
• ⑦ 누적적 우선주식으로 발행된 이익배당 우선주식의 존속기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장한다.
• ⑧ 잔여재산분배 우선주식의 발행주식의 수는 발행주식 총수의 1/2 범위 내로 하며, 잔여재산분배금액은 해당 우선주식의 최초 발행가액과 미지급 배당금을 합한 금액으로 한다.

제 10 조(주식등에 표시되어야 할 권리의 전자등록)

• ① 이 회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.

제 11 조(전환주식)

• ① 이 회사는 보통주식 또는 우선주식으로 전환할 수 있는 주식을 이사회의 결의에 의하여 발행할 수 있다.
• ② 전환으로 인하여 발행하는 신주식의 발행가액은 전환전의 주식의 발행 가액으로 하며, 전환으로 인하여 발행할 주식의 수는 전환전의 보통주식 또는 우선주식과 동수로 한다.
• ③ 전환을 청구할 수 있는 기간은 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위 내에서 이사회 결의로 정한다.
• ④ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제 12 조(상환주식의 수와 내용)

• ① 이 회사가 우선주식을 발행할 경우 이사회의 결의로 회사 또는 그 주주의 선택에 따라 이익으로 소각하는 상환주식으로 할 수 있다.
• ② 상환주식의 상환 기일은 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위 내에서 이사회 결의로 정한다. 다만, 회사는 관련법령에 따라 상환주식의 전부 또는 일부를 상환기일 이전에 상환할 수 있는 것으로 할 수 있다.
• ③ 이 회사가 발행된 상환주식 중 일부만을 상환하는 경우에는 법령상 가능한 범위 내에서 각 주주가 보유하고 있는 상환주식의 수에 비례하여 상환한다. 그 계산에 의하여 발생하는 단주는 상환 대상이 아닌 것으로 본다.
• ④ 이 회사가 상환주식을 상환하는 경우 정기주주총회에서 이익잉여금처분 계산서안이 승인된 때로부터 3개월 이내에 상환한다.
• ⑤ 상환주식의 상환가액은 액면가액, 발행가액, 발행가액에 시장금리를 고려하여 정한 이율에 따라 계산된 금액을 가산하여 산출한 금액 중에서 상환주식의 발행을 결의하는 이사회가 정한다.
• ⑥ 상환주식의 발행을 결정하는 이사회는 상환주식을 상환기간 중 주주가 청구하는 때에 회사가 상환하는 것으로 하거나 회사가 상환기간 중 이사회의 결의로 상환하기로 결정한 경우에 상환하는 것으로 정할 수 있다. 상환기간 최종일 이전에 상환되지 않은 상환주식은 상환기간 최종일에 상환하는 것으로 한다. 다만, 상환기간 최종일에 상환할 이익이 없는 경우에는 실제로 상환하는 날까지 상환기간이 연장된다.
• ⑦ 이 회사는 본 조의 상환주식을 제11조에 의한 전환주식으로 발행할 수 있다.
• ⑧ 본 조의 상환주식에 대한 배당은 일할 배당에 의한다.

제 13 조(신주인수권)

• ① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.
• ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각 호의 경우에는 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.
  • 1. 발행주식 총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 관련규정에 따라 이사회의 결의로 일반공모증자 방식에 의한 신주를 발행하는 경우
  • 2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 관련규정에 따라 우리사주조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우
  • 3. 발행주식 총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 관련규정에 의거한 증권예탁증권(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우
  • 4. 상법에서 정한 주식매수선택권의 행사에 따라 신주를 발행하는 경우
  • 5. 발행주식 총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 신주를 발행하는 경우
• ③ 제2항에 의거하여 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 상법 등 관련법령이 허용하는 범위 내에서 이사회의 결의로써 정한다.
• ④ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

제 14 조(주식매수선택권)

• ① 이 회사는 발행주식 총수의 100분의 10의 범위 내에서 상법의 관련규정에 의한 주식매수선택권을 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있다. 다만, 발행주식총수의 100분의 1 범위 내에서는 이사회의 결의로도 주식매수선택권을 부여할 수 있으며, 이 경우 부여일 이후 최초로 도래하는 주주총회의 승인을 얻어야 한다.
• ② 이 회사는 구체적인 목표달성 등의 행사조건이 부가된 주식매수선택권을 부여할 수 있으며, 당해 행사조건이 성취되지 못한 경우 주식매수선택권의 전부 또는 일부를 취소하거나 그 행사기간을 유예할 수 있다.
• ③ 주식매수선택권을 부여 받을 자는 이 회사의 설립, 경영과 기술혁신 등에 기여하거나 기여할 수 있는 이 회사 또는 상법 등 관련법령이 정하는 관계회사의 임직원으로 한다. 다만, 이 회사의 이사에 대한 주식매수선택권 부여는 제1항에 따른 주주총회 특별결의에 의하여만 할 수 있다.
• ④ 주식매수선택권의 행사로 교부할 주식(주식매수선택권의 행사가격과 시가와의 차액을 현금 또는 자기주식으로 교부하는 경우에는 그 차액의 산정기준이 되는 주식을 말한다)은 기명식 보통주식으로 한다.
• ⑤ 임원 또는 직원 1인에 대하여 부여하는 주식매수선택권은 발행주식총수의 100분의 1을 초과할 수 없다.
• ⑥ 주식매수선택권을 행사할 주식의 1주당 행사가격은 상법 등 관련 법령에서 정하는 바에 의한다.
• ⑦ 주식매수선택권은 이를 부여하는 제1항의 결의일로부터 2년이 경과한 날로부터 7년 내에 행사할 수 있다.
• ⑧ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.
• ⑨ 다음 각호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.
  • 1. 주식매수선택권을 부여 받은 임직원이 본인의 의사에 따라 퇴임하거나 퇴직한 경우
  • 2. 주식매수선택권을 부여 받은 임직원이 고의 또는 과실로 회사에 중대한 손해를 끼친 경우
  • 3. 회사의 파산 또는 해산 등으로 주식매수선택권의 행사에 응할 수 없는 경우
  • 4. 주식매수선택권을 부여 받은 임직원에 대하여 자본시장과 금융투자업에 관한 법률위반으로 유죄판결이 확정되는 경우
  • 5. 기타 주식매수선택권 부여계약에서 정한 취소사유가 발생한 경우

제 15 조(신주의 배당기산일)

이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당 등에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업연도의 직전영업연도 말에 발행된 것으로 본다. 다만, 분기배당의 경우 제44조 제2항의 규정을 따른다.

제 16 조(명의개서대리인)

• ① 이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둔다.
• ② 명의개서대리인 및 그 사무취급장소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정하고 이를 공고한다.
• ③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서 대리인으로 하여금 취급케 한다.
• ④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 유가증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다.

제 17 조(소유자명세의 작성 요청)

• ① 이 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.

제 18 조(기준일)

• ① (삭제)
• ② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기 주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.
• ③ 이 회사는 관련 법령에서 정한 바에 따라 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있다.

제 19 조(사채일반)

• ① 이 회사는 이사회의 결의에 의하여 사채를 발행할 수 있다.
• ② 이사회는 대표이사에게 사채의 금액 및 종류를 정하여 1년을 초과하지 않는 기간 내에 사채를 발행할 것을 위임할 수 있다.
• ③ 제16조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.
• ④ 이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.

제 20 조(전환사채의 발행)

• ① 이 회사는 사채의 액면총액이 2조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다.
  • 1. 전환사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우
  • 2. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 전환사채를 발행하는 경우
  • 3. 자본시장과 금융 투자업에 관한 법률의 관련규정에 의거하여 해외에서 전환사채를 발행하는 경우
• ② 제1항의 전환사채에 있어서 이사회는 그 일부에 대하여만 전환권을 부여하는 조건으로도 이를 발행할 수 있다.
• ③ 전환으로 인하여 발행하는 주식은 보통주식으로 하고, 전환가액은 주식의 액면가액 이상의 가액으로 사채발행 시 이사회가 관련법령에 따라 정한다.
• ④ 전환을 청구할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 후 3월이 경과한 날로부터 그 상환 기일의 직전 일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로써 전환청구기간을 조정할 수 있다.
• ⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제 21 조(신주인수권부사채의 발행)

• ① 이 회사는 사채의 액면총액이 2조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다.
  • 1. 신주인수권부사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우
  • 2. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우
  • 3. 자본시장과 금융 투자업에 관한 법률의 관련규정에 의거하여 해외에서 신주인수권부사채를 발행하는 경우
• ② 사채권자가 인수할 신주의 발행가액 총액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회가 정한다.
• ③ 신주인수권의 행사로 발행하는 주식은 보통주식으로 하고, 그 발행가액은 액면가액 이상으로 사채발행 시 이사회가 관련법령에 따라 정한다.
• ④ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채 발행일 후 3월이 경과한 날로부터 그 상환 기일의 직전 일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로써 신주인수권의 행사기간을 달리 정할 수 있다.
• ⑤ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제 22 조(이익참가부사채의 발행)

• ① 이 회사는 사채의 액면총액이 1조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 이익참가부사채를 발행할 수 있다.
  • 1. 이익참가부사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우
  • 2. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 이익참가부사채를 발행하는 경우
  • 3. 자본시장과 금융 투자업에 관한 법률의 관련규정에 의거하여 해외에서 이익참가부사채를 발행하는 경우
• ② 제1항에 의거하여 발행된 사채의 이익배당참가에 관한 사항은 보통주식에 대한 이익배당을 기준으로 하여 사채발행 시 이사회가 정한다

제 22 조의 2(전환형 조건부자본증권의 발행)

• ① 이 회사는 사채의 액면총액이 제20조 제1항의 발행금액과 합산하여 2조원을 초과하지 않는 범위 내에서 본 조 제2항의 사유에 해당되는 경우 이 회사의 주식으로 전환되는 조건의 사채(이하 “전환형 조건부자본증권”이라 한다)를 이사회의 결의를 거쳐 발행할 수 있다.
• ② 회사가 발행한 전환형 조건부자본증권은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 회사 발행의 기명식 보통주식으로 전환되며, 그 세부사항은 전환형 조건부자본증권 발행 시 관련법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.
  • 1. 이 회사가 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 제2호에 따른 부실금융기관으로 지정된 경우
  • 2. 회사의 경영성과 또는 재무구조 등과 관련하여 전환형 조건부자본증권을 발행할 당시 미리 정한 일정한 조건을 충족하게 되는 경우
• ③ 전환가액 등 본 조에서 규정하고 있지 아니한 전환의 조건은 관련 법령이 정하는 바에 따르되 그 세부사항은 전환형 조건부자본증권 발행 시 이사회 결의로 정한다.
• ④ 이 회사는 제1항의 총액 범위 내에서 주주의 소유주식 수에 비례하여 인수권을 부여할 수 있으며, 주주가 그 인수권을 포기 또는 상실하거나 배정 시 단수가 발생하였을 경우에는 관련 법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 그 처리방법을 정한다.
• ⑤ 이 회사는 다음 각 호의 경우에는 제1항의 총액 범위내에서 주주 외의 자에게 전환형 조건부자본증권을 발행할 수 있다.
  • 1. 긴급한 자금 조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 전환형 조건부자본증권을 발행하는 경우
  • 2. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무 제휴 등 경영상의 필요에 의하여 외국인투자자, 국내외 금융기관, 기관투자자 및 제휴회사 등에게 전환형 조건부자본증권을 발행하는 경우
• ⑥ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환형 조건부자본증권에 대한 이자의 지급에 관하여는 제15조를 준용한다.

제 22 조의 3(상각형 조건부자본증권의 발행)

• ① 이 회사는 사채의 액면총액이 10조원을 초과하지 않는 범위 내에서 제2항의 사유에 해당되는 경우 원금상환 및 이자지급의무가 감면(이하 “채무재조정”이라 한다)되는 조건의 사채(이하 “상각형 조건부자본증권”이라 한다)를 발행할 수 있다.
• ② 회사가 발행한 상각형 조건부자본증권은 제22조의2제2항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 원금 상환의무 및 이자지급의무가 감면되며, 채무재조정 사유에 관한 세부사항은 상각형 조건부자본증권 발행 시관련 법령이 정하는 범위 내에서 이사회 결의로 정한다.
• ③ 채무재조정 비율 등 및 채무재조정으로 인하여 변경될 상각형 조건부자본증권의 내용은 관련 법령이 정하는 범위 내에서 상각형 조건부자본증권 발행 시 이사회 결의로 정한다.

제 23 조(소집시기)

• ① 이 회사의 주주총회는 정기주주총회와 임시주주총회로 한다.
• ② 정기주주총회는 매 사업연도 종료 후 3월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.

제 24 조(소집권자)

• ① 주주총회의 소집은 법령에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의에 따라 대표이사가 소집한다.
• ② 대표이사가 직무를 수행할 수 없는 경우에는 이사회에서 정한 이사가 소집한다.

제 24조의2(소집통지 및 공고)

• ① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 기재한 통지를 총회일 2주간 전에 주주에게 서면 또는 전자문서로 발송하여야 한다.
• ② 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 2주간 전에 제1항의 사항을 제4조 단서에서 정한 일간신문에 각 2회 이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 소집통지에 갈음할 수 있다.

제 25 조(의장)

• ① 주주총회의 의장은 대표이사로 한다.
• ② 대표이사 유고시의 주주총회의 의장은 제24조에서 정한 순서에 따라 대행한다.

제 26 조(주주총회의 결의방법)

주주총회의 결의는 법령이나 이 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식 총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다.

제 27 조 (서면에 의한 의결권의 행사)

• ① 주주총회의 소집을 결정하기 위한 이사회의 결의에서 서면결의를 하기로 결정하는 경우에는, 주주는 총회에 출석하지 아니하고 서면에 의하여 의결권을 행사할 수 있다.
• ② 회사는 제1항의 경우 총회의 소집통지서에 주주의 의결권 행사에 필요한 서면과 참고자료를 첨부하여야 한다.
• ③ 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 제2항의 서면에 필요한 사항을 기재하여, 회일의 전일까지 회사에 제출하여야 한다.

제 28 조(이사의 수)

이 회사의 이사는 15인 이내로 하며, 사외이사는 3인 이상으로 하되 전체 이사수의 과반수 이상으로 한다.

제 29 조(이사의 임기)

• ① 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회에서 결정하며, 연임될 수 있다. 단, 사외이사의 임기는 2년 이내로 하되 1년 단위로 연임할 수 있으나 6년을 초과하여 재임할 수 없으며, 이 회사 또는 자회사 등에서 사외이사로 9년을 초과하여 재임할 수 없다.
• ② 제1항의 임기는 임기 중 최종 결산기에 관한 정기주주총회 종결 시까지 연장된다.

제 30 조(이사의 보선)

이사에 결원이 생긴 경우라도 법정 수를 결하지 않은 때는 그 보궐 선임을 하지 아니할 수 있다.

제 31 조(대표이사 등의 선임)

• ① 이 회사는 이사회의 결의로 이사 중에서 대표이사 회장 1인을 선임한다.
• ② 이 회사는 이사회의 결의로 이사 중에서 약간명의 부회장, 사장을 선임할 수 있으며 그 중 1인을 대표이사로 할 수 있다.

제 32 조(이사의 직무)

• ① 대표이사는 이 회사를 대표하고 이사회의 결의사항을 집행하며 이사회가 정한 바에 따라 회사업무를 총괄한다.
• ② 대표이사 유고시에는 이사회에서 정한 순서에 따라 그 직무를 대행한다.

제 33 조(이사회의 구성과 소집)

• ① 이사회는 이사로 구성하며, 이 회사 업무의 중요사항을 결의한다.
• ② 이사회는 매년 호선에 의하여 이사 중에서 이사회 의장을 선임한다.
• ③ 이사회는 매 분기 1회 이상 소집한다.
• ④ 이사회는 이사회 의장이 회일 7일 전에 각 이사에게 통지하여 소집한다. 그러나, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.
• ⑤ 이사회 의장이 부재중이거나 유고 시에는 이사회에서 정한 이사가 통지 및 소집을 대행하며, 이 경우 이사회 의장은 소집권자로 한다.
• ⑥ 이사회는 사외이사가 아닌 자를 의장으로 선임할 경우 이사회 의장 이외에 사외이사를 대표하는 선임사외이사를 선임하여야 한다.

제 33 조의 2(사외이사의 자격요건)

• ① 사외이사는 다음 각 호의 사항을 고려하여 전문성과 식견을 갖춘 자를 선임하여야 한다.
  • 1. 금융회사의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무 경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부
  • 2. 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부
  • 3. 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부
  • 4. 금융회사의 사외이사로서 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부
• ② 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관련법령에서 정한 결격사유에 해당하는 자는 회사의 사외이사가 될 수 없다.
• ③ 사외이사는 그 재임기간 동안 다른 회사의 사외이사로 선임될 수 없다. 다만, 관계회사와의 사외이사 겸직의 경우에는 적용하지 아니한다.

제 33 조의 3(이사회의 권한)

• ① 이사회는 상법 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관련법령에서 이사회의 권한으로 정한 것과 회사의 중요한 업무에 관한 사항을 의결하며, 이사의 직무집행을 감독한다.
• ② 다음 각 호의 사항은 이사회의 심의 · 의결을 거쳐야 한다.
  • 1. 경영목표 및 평가에 관한 사항
  • 2. 정관 등 중요 규정의 제정 및 개폐에 관한 사항
  • 3. 예산 및 결산에 관한 사항
  • 4. 해산 · 영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항
  • 5. 내부통제기준 및 리스크관리기준의 제정 · 개정 및 폐지에 관한 사항
  • 6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항
  • 7. 대주주 · 임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항
  • 8. 주주총회 소집 및 부의 안건에 관한 사항
  • 9. 자본금 및 자금조달에 관한 사항
  • 10. 중요 계약 등에 관한 사항
  • 11. 기타 법령 및 이사회규정에서 정하는 사항

제 34 조(이사회의 결의방법)

관련법령에서 별도로 정하는 경우를 제외하고 이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다.

제 35 조(위원회)

• ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.
  • 1. 이사회운영위원회
  • 2. 감사위원회
  • 3. 리스크관리위원회
  • 4. 경영발전보상위원회
  • 5. 그룹임원후보추천위원회
  • 6. 사외이사 및 감사위원후보추천위원회
  • 7. (삭 제)
  • 8. 회장후보추천위원회
  • 9. 지속가능경영위원회
  • 10. 소비자리스크관리위원회
• ② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

제 36 조(이사의 보수등)

이사의 보수 및 퇴직금은 주주총회의 결의로 정한다.

제 37 조(감사위원회의 구성)

• ① 이 회사는 감사에 갈음하여 상법 및 기타 관련법령에서 정한 감사위원회를 둔다.
• ② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하되, 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 한다.
• ③ 감사위원회 위원은 사외이사 및 감사위원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 주주총회에서 선임한다.
• ④ 감사위원회는 그 결의로 사외이사인 위원 중에서 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다.

제 38 조(감사위원회의 직무)

• ① 감사위원회는 이 회사의 회계와 업무를 감사한다.
• ② 감사위원회는 제1항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.

제 39 조(사업연도)

이 회사의 사업연도는 매년 1월 1일부터 12월 31일까지로 한다.

제 40 조(재무제표와 영업보고서의 작성 비치 등)

• ① 이 회사의 대표이사는 정기주주총회 회일의 6주간 전에 다음 각호의 서류와 그 부속명세서 및 영업보고서를 작성하여 이사회의 승인을 받은 후 감사위원회에 제출하여야 한다.
  • 1. 대차대조표
  • 2. 손익계산서
  • 3. 그 밖에 회사의 재무상태와 경영성과를 표시하는 것으로서 상법시행령에서 정하는 서류
• ② 이 회사는 제1항의 각 서류에 연결 재무제표를 포함한다.
• ③ 감사위원회는 정기주주총회일의 1주간 전까지 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다.
• ④ 대표이사는 제1항 각호의 서류를 정기주주총회에 제출하여 승인을 얻어야 하며, 영업보고서는 정기주주총회에 보고하여야 한다.
• ⑤ 대표이사는 제1항 각호의 서류와 그 부속명세서를 영업보고서 및 감사보고서와 함께 정기주주총회 회일의 1주간 전부터 본점에 5년간, 그 등본을 지점에 3년간 비치하여야 한다.
• ⑥ 대표이사는 결산일로부터 3월 이내에 대차대조표, 손익계산서 및 주식회사의 외부감사에 관한 법률에 의한 연결재무제표중 연결대차대조표 및 연결손익계산서와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다. 이 경우 그 공고방법은 제4조에도 불구하고 금융지주회사법 제55조의 2의 규정에서 정하고 있는 전자문서의 방법에 의할 수 있다.

제 41 조(이익금의 처분)

이 회사는 매사업연도의 처분전이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

• 1. 이익준비금
• 2. 기타의 법정준비금
• 3. 배당금
• 4. 임의적립금
• 5. 기타의 이익잉여금 처분액

제 42 조(주식의 소각)

이 회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다.

제 43 조 (이익배당)

• ① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.
• ② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.
• ③ 이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

제 44 조 (분기배당)

• ① 이 회사는 관련법규에 따라 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월말일을 기준일로 하여 이사회결의로써 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.
• ② 사업연도 개시일 이후 제1항의 각 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부 사채의 신주인수권 행사, 주식매수선택권의 행사의 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업연도 말에 발행된 것으로 본다.
• ③ 분기배당을 할 때에는 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. 다만, 우선주식의 발행시 이사회에서 이에 관하여 달리 정한 바가 있는 경우에는 그에 따른다.

제 45 조(배당금지급청구권의 소멸시효)

• ① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성 한다.
• ② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

제 46 조(보칙)

이 정관에 규정되지 아니한 사항에 관하여는 이사회 또는 주주총회의 결의나 상법, 또는 기타법령에 따른다.

제 1 조 [시행일]

이 정관은 이 회사의 설립등기일부터 시행한다.

제 2 조 [최초의 사외이사의 선임]

이 회사 최초의 사외이사는 사외이사후보 추천위원회의 추천 없이 주식이전계획의 승인에 의하여 선임한다. 최초의 사외이사의 임기는 정관 제29조에도 불구하고, 2006년 12월 31일 종료하는 사업년도에 관한 정기주주총회 종결시까지로 한다.

제 3 조 [최초의 감사위원회 위원의 선임]

이 회사 최초의 감사위원회 위원은 주식이전계획의 승인에 의하여 선임한다.

제 4 조 [최초 사업연도의 이사의 보수]

정관 제36조에도 불구하고 이 회사 최초 사업연도의 이사의 보수는 10억원을 한도로 이 회사 설립 이후 최초로 개최하는 이사회에서 정한다.

제 5 조 [최초의 사업연도]

정관 제39조에도 불구하고 이 회사 최초의 사업연도는 회사 설립일로부터 2005년 12월 31일까지로 한다.

제 6 조(주식이전회사)

아래 주식이전회사들은 공동으로 이 회사를 설립하기 위하여 이 정관을 작성하고 2005년 9월 12일 기명날인한다.

• 주식회사 하나은행
• 서울특별시 중구 을지로 1가 101-1
• 대표이사 은행장 김종열 (인)
• 대한투자증권 주식회사
• 서울특별시 영등포구 여의도동 27-3
• 대표이사 사장 조왕하 (인)
• 주식회사 하나아이앤에스
• 서울특별시 광진구 중곡4동 115-8
• 대표이사 사장 김종식 (인)
• 주식회사 하나금융경영연구소
• 서울특별시 중구 을지로 1가 101-1
• 대표이사 서근우 (인)

부 칙

제 1조 (시행일)
이 정관은 2006년 3월 30일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2007년 3월 23일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2008년 3월 29일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2009년 3월 27일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2010년 3월 26일부터 시행한다.
다만 제4조는 2010년 5월 29일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2011년 3월 25일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2012년 4월 15일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2014년 3월 21일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2015년 3월 27일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2016년 3월 25일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2018년 3월 23일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2019년 3월 22일부터 시행한다.
다만 제10조, 제16조 제3항, 제17조, 제19조 제3항 및 제4항의 개정내용은 「주식 · 사채 등의 전자등록에 관한 법률」이 시행되는 2019.9.16일부터 시행한다(단, 동법 시행일이 변경될 경우 변경된 시행일부터 개정 내용을 시행한다).

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2020년 3월 20일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
정관은 2021년 3월 26일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2022년 3월 25일부터 시행한다.

부 칙

제1조 (시행일)
이 정관은 2023. 3. 24 부터 시행한다.

제2조 (이익배당 기준일에 관한 경과조치)
제43조 제3항은 이 정관 시행 전 사업연도의 이익배당에 관해서는 이를 적용하지 아니한다.